关于金融支持横琴粤澳深度合作区建设的意见

我国人民银行我国银行稳妥监督处理委员会我国证券监督处理委员会等

我国人民银行银保监会证监会外汇局广东省人民政府关于金融支撑横琴粤澳深度协作区建造的定见
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银发〔2023〕41号

为全面遵循执行习近平总书记关于粤澳协作开发横琴的重要指示精神，更好遵循“一国两制”方针，深化执行《粤港澳大湾区展开规划大纲》和《横琴粤澳深度协作区建造整体方案》相关重要战略部署，推进横琴粤澳深度协作区(以下简称协作区)金融变革立异和对外协作敞开，便当澳门居民日子作业，支撑澳门经济适度多元展开，经国务院赞同，提出以下定见。

一、整体要求

(一)辅导思想。

以习近平新时代我国特色社会主义思想为辅导，全面遵循党的二十大精神，立足新展开阶段，遵循新展开理念，加速构建新展开格式，紧紧围绕促进澳门经济适度多元展开，坚持“一国两制”、依法办事，坚持解放思想、变革立异，坚持互利协作、敞开容纳，立异完善方针行动，丰厚拓展协作内涵，以愈加有力的敞开行动统筹推进粤澳深度协作。依照横琴“立足服务澳门、琴澳一体化”的战略定位，设计愈加敞开的金融准则组织，经过构建电子围网体系，立异跨境金融处理，探究跨境资金自在活动途径。加强与澳门金融商场联通，推进协作区与澳门金融服务一体化，打造便当澳门居民日子作业的金融环境，展开助力澳门经济适度多元展开的现代金融工业。

(二)根本准则。

远近结合，民生优先。分阶段、分步骤树立与实践情况相适应的金融准则体系，有序施行各项金融变革敞开行动。优先服务民生，在协作区活跃营建趋同澳门的宜居宜业金融环境，便当澳门居民日子作业。

服务实体，多元展开。坚持深化金融供给侧结构性变革，加强对科技研发和高端制造、中医药、文旅、会议、商贸工业的金融支撑，立异展开财物处理、债券商场、融资租借、绿色金融等现代金融工业。

准则立异，引领示范。在“一国两制”结构下，发挥澳门独特优势，探究协作区与澳门金融深度协作，完成协作区与澳门金融服务一体化，树立与世界接轨的金融规则体系，为粤港澳大湾区建造探究金融支撑新途径。

完善监管，防范危险。完善敞开条件下的金融监管机制，立异依据电子围网体系的跨境金融处理体系，完成跨境资金“管得住、放得开”。树立反洗钱、反恐怖融资、反逃税金融监测处理体系，构建金融“防火墙”。

(三)整体目标。

到2025年，电子围网体系和跨境金融处理体系根本树立，协作区与澳门金融服务一体化开始完成，便当澳门居民日子作业的金融环境开始构成，助力澳门经济适度多元的现代金融工业集聚展开，在跨境资金活动自在便当、投融资汇兑便当化、金融业对外敞开等方面先行先试。

到2035年，电子围网体系和跨境金融处理体系愈加完善，协作区与澳门金融一体化水平进一步进步，金融环境愈加优化，现代金融工业进一步展开。将协作区打造成为我国金融业扩展对外敞开的新高地、我国—葡语国家金融服务途径和粤港澳大湾区金融商场互联互通的示范区。

二、打造便当澳门居民日子作业的金融环境

(一)便当协作区个人跨境生意。在契合自用、自住的实践需要准则下，为契合条件的澳门居民在协作区内购置或出售产品房给予汇兑便当。在协作区试点放宽个人本钱项目外汇处理方针，区分境外个人和境内个人，研讨放宽协作区居民(指在协作区内日子和作业的澳门居民、内地居民，下同)运用外汇的处理要求。答应契合条件的协作区内地居民个人在契合法律法规的前提下，在年度额度内直接凭本人有用身份证件处理跨境人民币汇款和收款。支撑银行与清算组织、非银行付出组织协作，依据实践薪酬水平供给个人薪酬跨境收付便当化服务。支撑在协作区内日子和作业的澳门居民在协作区内金融组织直接开立境内证券商场账户，参加内地证券商场出资。

(二)促进协作区移动付出便当化。便当澳门居民在协作区运用移动电子付出东西进行人民币付出，推进移动电子付出东西在协作区互通运用。有序扩展澳门居民署理见证开户试点，便当粤港澳大湾区经济圈付出服务。研讨答应协作区内商场主体以澳门元或人民币进行付出，逐渐拓展运用场景。在危险可控前提下，有序答应澳门元在协作区作小额付出运用。

(三)便当澳门居民在协作区信誉融资。在征得澳门居民赞同的情况下，答应在协作区内契合条件的澳资商业银行同享其澳门母行把握的同一澳门居民信誉状况，为澳门居民在协作区日子和作业供给信贷等金融服务。在恪守相关法律法规、安全可控的前提下，答应在协作区与澳门均设有分支组织的中资商业银行、澳资商业银行展开内部数据跨境活动试点。研讨探究协作区与澳门两地商场化企业征信组织依法展开跨境沟通协作，在客户赞同的前提下，答应协作区与澳门的银行经过企业征信组织获取双方客户的企业征信信息，促进两地跨境企业借款事务展开。

(四)强化协作区居民稳妥保证。支撑内地与澳门稳妥组织联合研发针对协作区居民的跨境商业医疗、养老等特色稳妥产品，支撑在协作区展开跨境机动车稳妥事务。支撑协作区参加粤港澳大湾区稳妥服务中心建造。

(五)便当澳门居民在协作区作业。支撑协作区内金融组织吸纳澳门居民作业，为获许可在澳门运营的金融组织派遣人员到协作区内的分行或署理办事处担任职务供给便当。答应具有澳门等境外执业资格的金融人才，在契合行业监管要求条件下，经存案后在协作区供给服务，其境外从业阅历可视同境内从业阅历。

三、促进协作区与澳门金融商场和金融根底设施互联互通

(六)协作区金融业面向澳门高度敞开。支撑澳门在协作区立异展开现代金融业，支撑协作区对澳门扩展金融服务范畴敞开。在内地与香港、澳门树立更紧密经贸关系的组织(CEPA)结构下，下降澳门银行业金融组织、稳妥业金融组织进入协作区的准入门槛。支撑澳门地区银行经过新设法人组织、分支组织、专营组织等方式在协作区展开事务，拓展展开空间。充分发挥澳门对接葡语国家的窗口效果，支撑协作区打造我国—葡语国家金融服务途径。

(七)加强协作区与澳门金融商场互联互通。促进协作区与澳门金融组织生意联动，加强协作区金融商场与澳门、香港离岸金融商场的联动，进步粤港澳大湾区资金融通便当度，满足离岸商场正常的人民币活动性处理需求。稳步扩展跨境财物转让范围。稳步展开“跨境理财通”事务试点，不断丰厚协作区与澳门居民出资对方金融产品的途径。

(八)探究构建电子围网体系。对标世界标准制定账户规则，优化改造自在生意账户(FT账户)体系，经过金融账户隔离，在协作区树立资金电子围网。制定电子围网跨境资金活动方针，优化跨境资金清算途径，探究跨境资金自在活动途径。

(九)完善账户处理体系。在现行账户处理体系根底上进一步优化账户服务，拓展账户功用。便当境外组织人民币银行结算账户(人民币NRA账户)运用。境外组织在协作区内银行开立的人民币银行结算账户内的资金，可以转存为定期存款以及用于购买大额存单。统筹推进依据自在生意账户的跨境金融立异，拓展账户功用，答应协作区内契合条件的银行展开自在生意账户事务。支撑澳门在协作区内务工人员及协作区内企业外派职工开立非居民个人自在生意账户(FTF账户)，支撑澳门金融组织开立金融组织自在生意账户(FTU账户)展开资金融通。支撑具备才能的商业银行运用相关账户等为境外主体供给优质的跨境金融服务。

四、展开助力澳门经济适度多元展开的现代金融工业

(十)丰厚协作区金融业态。鼓舞在协作区树立证券公司、基金公司、期货公司、消费金融公司、财物处理公司、再稳妥公司和银行理财子公司等各类组织，支撑契合条件的法人金融组织在协作区树立分支组织、子公司，展开金融产品和服务立异，在协作区供给多元化、全方位的金融服务。

(十一)加强对文旅、商贸、会议工业的金融支撑。支撑在协作区展开粤港澳游艇自在行。鼓舞文旅、商贸、会议工业的相关企业投保信誉稳妥。支撑粤澳两地组织在协作区共同树立人民币海外投贷基金。支撑按商场化准则研讨树立文旅、会议等工业母基金，招引各类社会本钱参加。

(十二)加强金融服务科技立异。鼓舞银行在协作区树立科技支行等科技金融专营组织，在依法合规、危险可控、商业可继续的前提下，与外部出资组织深化协作，探究“借款+外部直投”等事务新模式，支撑科技立异和高端制造工业展开。标准探究知识产权证券化，探究完善知识产权质押融资等知识产权融资机制。鼓舞在协作区展开中医药知识产权质押借款，支撑中医药等澳门品牌工业在协作区展开。

(十三)完善创业金融服务。活跃展开创业出资，支撑粤澳创业出资基金、私募股权出资基金在协作区联动展开。鼓舞社会本钱在协作区依照商场化准则树立多币种创业出资基金、私募股权出资基金。探究展开私募股权和创业出资股权份额转让试点，拓展商场化退出途径。

(十四)支撑财物处理行业展开。支撑契合条件的稳妥组织在协作区树立稳妥财物处理公司，依照《关于标准金融组织财物处理事务的辅导定见》(银发〔2018〕106号)等监管要求，依法合规向境外发行人民币计价的稳妥财物处理产品。支撑境外出资者出资协作区内金融组织发行的理财产品、证券期货运营组织私募财物处理产品、公募证券出资基金、稳妥财物处理产品等财物处理产品。

(十五)加强债券融资服务。鼓舞协作区内企业和金融组织在澳门发行人民币债券和外币债券。扶持协作区内具有特别和比较优势的工业展开，并在境外上市、发行债券方面给予活跃支撑，简化汇兑处理手续。支撑澳门凭借协作区展开以人民币、澳门元等计价结算的世界债券商场，打造服务粤港澳大湾区、“一带一路”共建国家和葡语国家的债券融资服务途径。

(十六)促进世界融资租借事务和商业保理事务展开。在全口径跨境融资微观审慎结构下，答应协作区内契合条件的融资租借公司与其下设的特别意图公司同享外债额度。施行有利于跨境租借展开的外汇收支便当化方针。探究跨境融资租借事务立异，答应协作区内融资租借公司托付商业银行处理套期保值事务，下降汇率危险。在协作区探究融资租借财物跨境转让人民币结算试点，依法合规探究展开租借财物转让事务。支撑协作区内契合条件的商业保理组织依法合规探究展开世界商业保理事务。

(十七)支撑绿色金融展开。支撑协作区完善绿色金融服务体系，推进绿色金融标准与港澳互认，加强粤港澳大湾区绿色金融协作，鼓舞协作区内企业运用港澳途径为绿色企业、绿色项目进行认证及融资。强化对金融组织的绿色金融业绩评价。支撑广州期货生意所建造电力期货商场，服务协作区绿色金融展开。

(十八)探究展开离岸金融服务。加强与港澳离岸金融商场的联系。在加强配套准则建造且危险可控的前提下，支撑协作区内金融组织依法合规为实体经济展开离岸事务供给金融服务。答应已取得离岸银行事务资格的中资商业银行总行授权协作区内分支组织展开离岸银行事务，探究放宽对协作区内银行展开离岸银行事务借款用途和期限的约束。

五、促进跨境生意和投融资便当化

(十九)促进生意结算便当化。支撑协作区内契合条件审慎合规的银行依据“了解客户、了解事务、尽职审查”的展业准则，为信誉杰出的境内组织处理生意外汇收支事务，促进跨境电商等生意新业态结算便当化。答应协作区内企业进口付出的人民币在境外直接购汇后付出给境外出口商。探究在协作区展开信誉证稳妥事务。

(二十)推进跨境人民币结算。在满足生意信息采集、实在性审核的条件下，支撑协作区内银行凭生意电子信息直接为协作区内契合条件的跨境电商等生意新业态商场主体供给生意项下跨境人民币便当化结算服务。支撑在协作区展开实在、合法的离岸转手生意事务，由协作区内金融组织供给便当的跨境结算和生意融资服务，鼓舞协作区与葡语国家在铁矿石等大宗产品生意中运用人民币计价、结算。鼓舞和支撑境内外出资者在跨境创业出资及相关出资生意中运用人民币。支撑协作区内契合条件的澳门组织接入人民币跨境付出体系(CIPS)，进一步扩展人民币跨境付出体系在协作区、澳门以及葡语国家的影响力。

(二十一)进步外商直接出资汇兑便当程度。依照准入前国民待遇加负面清单模式简化处理，进步兑换环节登记和兑换便当程度。外商出资企业在协作区展开境内股权再出资(不得直接或直接出资房地产)，被出资企业或股权出让方无需处理接纳境内再出资登记，进一步简化外商展开境内股权出资手续。支撑在协作区展开撤销外商直接出资人民币本钱金专用存款账户试点，在保证资金运用契合规定、生意行为可追溯的前提下，结算银行可直接为协作区内契合条件的外商出资企业处理人民币本钱金入账结算事务，无需开立人民币本钱金专用存款账户。

(二十二)探究适应商场需求新形态的跨境出资处理体系。优化合格境外有限合伙人(QFLP)外汇处理体系，简化外汇登记手续，拓展资金境内运用范围，便当跨境资金汇兑。答应协作区内合格境外有限合伙人依照余额处理模式自在汇出、汇入资金。推进合格境内有限合伙人(QDLP)试点，拓展协作区内主体境外出资途径，进步跨境金融财物装备才能。在广东省统筹下给予协作区合格境内有限合伙人试点根底额度，每年可按必定规则向协作区独自增发合格境内有限合伙人额度。支撑跨国企业集团在协作区展开本外币合一的跨境资金池事务，鼓舞跨国企业集团在协作区标准展开跨国公司跨境资金集中运营处理事务，进步统筹调配资金才能。

(二十三)优化外债处理。探究兼并生意环节外债处理结构，对协作区内非金融企业(不含房地产企业和地方政府融资途径，下同)施行全口径跨境融资微观审慎处理，进步外债资金汇兑便当化水平。支撑协作区内契合条件的非金融企业，在全口径跨境融资微观审慎处理结构下，依据实践融资需要自主借用外债，逐渐完成协作区内非金融企业外债项下完全可兑换。

(二十四)进步跨境证券投融资汇兑便当程度。协作区内契合条件的非金融企业境外上市、职工股权激励计划、境外套期保值等外汇事务登记由银行处理，并简化相关材料要求。协作区内非金融企业本钱金、外债、境外上市征集资金等本钱项下收入可在企业运营范围内自主运用。

六、加强金融监管协作

(二十五)加强金融监管。树立粤澳金融危险防控作业机制，展开协作区金融危险研判和信息沟通，探究推进金融危险线索移交和跨境核对作业，加强要点范畴危险防控。加强对协作区资金异动的监测，强化反洗钱、反恐怖融资、反逃税和反走私监管协作。构建适应协作区建造的金融监管和谐机制，有用履行属地金融监管职责，保证危险防控与金融变革立异相匹配。

(二十六)探究跨境金融监管立异。推进完善立异范畴金融监管规则，研讨树立跨境金融立异的监管协作机制。加强协作区与澳门两地金融处理部门人员沟通，完善信息同享机制，和谐处理跨境金融展开和监管问题。加强对监管科技的研讨与应用，探究展开相关试点项目。

(二十七)加强金融法治保证。支撑在协作区展开世界出资裁定和调停，加速世界裁定事务集聚，打造“商事调停+世界裁定”一站式、多元化、世界化金融胶葛处理途径。切实加强金融消费权益维护，进一步完善粤澳金融胶葛调停协作作业机制。

七、保证措施

(二十八)加强党的领导。坚持和加强党的全面领导，增强“四个认识”、坚定“四个自傲”、做到“两个维护”，把党的领导贯穿金融支撑协作区开发建造全过程，把党的政治优势、组织优势转化为协作区全面深化变革和扩展敞开的坚强保证。

(二十九)加强组织施行。各有关部门要加大赋权力度，加强督促检查，及时总结评价，对效果好、危险可控的经历，复制推行至全国其他地区，如遇重大事项，及时按程序请示报告。支撑协作区以清单式请求授权方式，在与澳门金融商场互联互通、人民币跨境运用、跨境资金活动等范畴深化变革、扩展敞开。本定见触及港澳服务和服务供给者商场准入敞开和独自优惠待遇的措施，纳入CEPA结构下施行。

(三十)加强人才队伍建造。协作区出台高层次金融人才专项扶持方针，支撑引入和培育现代金融工业的世界高层次金融人才。深化协作区与澳门在金融人才培育方面的沟通协作，鼓舞协作区与澳门联合展开金融人才训练。

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广东省人民政府

2023年2月17日